X
กองทุน LTF แบบมีปันผล ต้องนี่ KTLF จาก บลจ.กรุงไทย
Mutual Fund, Recommended

กองทุน LTF แบบมีปันผล ต้องนี่ KTLF จาก บลจ.กรุงไทย

ธันวาคม 27, 2017 0

มีนักลงทุนถามกันเข้ามาเยอะหลังจากผมรีวิวกองทุน LTF ไปหลายกอง หลายค่ายนะครับ บอกให้รีวิวทุก บลจ. เลยได้ไหม? ว่ากองดีกองเด่นของแต่ละ บลจ. มีกองทุนไหนที่เราสามารถไว้ใจให้เขาบริหารได้บ้าง

ก็เลยมาถึงตาของ กองทุน LTF จาก บลจ.กรุงไทย ซึ่งมีทั้งหมด 6 กองทุนด้วยนะ

ซึ่งกองทุนที่มี track record สวยงาม และโดดเด่นที่สุดในทั้งหมด 6 กองทุน เห็นจะเป็น KTLF หรือ กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว (ความเสี่ยงระดับ 6) กองนี้นะครับ

KTLF จัดตั้งมาตั้งแต่ปี 2547 นี่ก็ปาเข้าไป 13 ปีแล้วนะครับ จะเห็นว่า ดำเนินงานมายาวจริงๆ

สไตล์การลงทุนของ KTLF ก็คือ

  1. เน้นลงทุนในหุ้นขนาดกลาง และขนาดใหญ่ (หลักๆเป็นหุ้นใหญ่) โดยค่า Beta ของกองทุนใกล้เคียง 1
  2. ให้ความสำคัญในการเลือกหุ้นทั้งแบบ Top-down และ Bottom-up ที่ต้องเหมาะกับสภาะเศรษฐกิจ และมีปัจจัยพื้นฐานดี มีศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว
  3. ตั้งเป้าหมายผลตอบแทนระยะยาวมากกว่าดัชนีชี้วัด ซึ่งในที่นี้ก็คือ อยากได้ผลตอบแทนมากกว่า SET Index นั้นเอง

ถ้าดูจากข้อ 3. คำถามคือ ในอดีตทำได้จริงไหม?

คำตอบคือ ทำได้สบายๆเลยครับ

ผลการดำเนินงานย้อนหลัง (ถึง ณ วันที่ 31 ต.ค. 2560) ตามนี้ครับ

3 ปีย้อนลัง 4.28%
เทียบกับ SET TRI 3.83%

5 ปีย้อนหลัง 7.18%
เทียบกับ SET TRI 6.42%

10 ย้อนหลัง 9.1%
เทียบกับ SET TRI 6.93%

ตั้งแต่วันจดทะเบียน (15 พ.ย. 2547) 10.23%
เทียบกับ SET TRI 8.18%

KTLF001

 

จะเห็นว่า ชนะดัชนีชี้วัดในระยะยาวทุกช่วงอายุนะครับ

หน้าตาพอร์ต Top 5 Holdings ของ KTLF ก็ตามรูปด้านล่าง

KTLF002ที่มา : morningstarthailand.com (ณ วันที่ 31 ต.ค. 2560)

เปิดชื่อหุ้น 5 ตัวแรกมา ก็ชัดเจนว่าเป็น Big Cap บริษัทใหญ่ๆของไทย ดังนั้น นักลงทุนก็น่าจะเดาได้นะครับว่า กองทุน KTLF วิ่งขึ้นวิ่งลง ก็น่าจะใกล้เคียงกับ SET Index ระดับหนึ่ง

แต่คุณก็เห็นแล้วนะว่า ผลตอบแทนระยะยาว สามารถชนะ SET TRI ได้ ทั้งๆที่กองทุนนี้ มีนโยบายจ่ายปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง

จากที่ดู ส่วนหนึ่งก็มาจากการบริหารพอร์ตที่มีประสิทธิภาพ อีกส่วนหนึ่งที่เห็นชัดเจนก็คือ KTLF เป็นกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายรวมที่เรียกเก็บ ถือว่า น้อยกว่าหลายๆกองทุน LTF ของ บลจ. อื่นๆ โดย Total Expense อยู่ที่ 1.82% เท่านั้น (หลายๆ บลจ. เรียกเก็บใกล้ๆ 2.0%)

ซึ่งถึงแม้จะต่างกันแค่ 0.18%ต่อปี แต่ลองคิดแบบนี้นะครับ เราต้องถือ LTF ครบ 7 ปี ก็แปลว่า มีค่าใช้จ่ายถูกกว่า กองทุนอื่น 0.18% x 7 ปี = 1.26% ทีเดียว

KTLF003

 

ตารางค่าธรรมเนียม ที่มา : หนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวม (ณ วันที่ 30 ก.ย. 2560)

ประวัติการจ่ายปันผลของกองทุน KTLF ก็ถือว่า มีความสม่ำเสมอทีเดียวนะครับ คือ จ่ายได้เกือบทุกปี  จะมีที่ขาดก็คือปี 2558 ซึ่งก็ไม่ได้น่าแปลกใจอะไร เพราะปีนั้น SET Index เป็นขาลงทั้งปี จาก 1,600 จุด ร่วงลงมาถึง 1,224 จุด ตอนต้นเดือน ม.ค. 2559

KTLF004

 

ตารางการจ่ายปันผล ที่มา : www.ktam.co.th (ณ วันที่ 13 ธ.ค. 2560)

พอลองไปดูการเคลื่อนไหว NAV ของ KTLF ในปี 2558 ก็จะพบสิ่งที่น่าสนใจ คือ ช่วงการปรับฐาน กองทุนปรับฐานน้อยกว่า SET Index เกือบครึ่งหนึ่ง โดย SET Index ปีนั้น ติดลบไป -19.59% แต่ KTLF ติดลบไปเพียง -10.09% เท่านั้น ทั้งๆที่เลือกหุ้นขนาดใหญ่เข้าพอร์ต แสดงว่า มีการปรับพอร์ตที่ค่อนข้าง Active

KTLF005

 

ผลการดำเนินงาน KTLF VS SET Index ที่มา : BISNEWS (ปี 2558)

จะเห็นว่า กองทุน KTLF นี่ ถือเป็นกองทุนที่ดีกองหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการถือหุ้นขนาดใหญ่ในพอร์ต ชอบผู้จัดการกองทุนที่ Active และอยากได้ผลตอบแทนที่ชนะตลาดในระยะยาวนะครับ

ข้อดีอีกหลายๆข้อในการลงทุนกับ KTLF ผ่านบลจ.กรุงไทย ก็คือ

กองทุนนี้ (และกองทุน LTF & RMF ของ บลจ.กรุงไทย กองอื่นๆ) สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 500 บาท และสามารถชำระค่าซื้อผ่านบัตรเครดิต KTC ได้ด้วย

ก็เหมาะสำหรับมนุษย์เงินเดือนที่เริ่มต้นลงทุนทีเดียวนะครับ

อ้อ ผมลืมไปได้ไง KTLF ได้รับรางวัล Morningstar 3 (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ต.ค. 60) ดาวด้วยนะครับ

มีดาวติดให้การันตีขนาดนี้ ใครอยากเริ่มต้นลงทุนเพื่อหักลดหย่อนภาษีก็มาเลย

มาทบทวนเงื่อนไข LTF กันอีกทีนะครับ

  1. ผู้ลงทุนต้องถือครอง 7 ปีปฏิทิน เช่น หน่วยลงทุนที่ซื้อทั้งหมดในปี 2560 ขายคืนได้ตั้งแต่ต้นปี 2566
  2. จำนวนเงินลงทุนสูงสุดไม่เกิน 15% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่อปี และต้องไม่เกิน 500,000 บาท

ถ้าผิดเงื่อนไข คือ ขายคืนก่อนครบ 7 ปีปฏิทิน ที่ต้องเจอแน่ๆ ก็คือ

  1. คืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นทั้งหมดทันที พร้อมจ่ายเงินเพิ่มให้รัฐ 1.5% ต่อเดือน โดยคิดย้อนหลังตั้งแต่เดือน เม.ย.ของปีที่เคยยื่นขอลดหย่อนภาษีไว้ จนถึงวันที่ยื่นคืนภาษี
  2. กำไรที่ได้จากการขายคืนที่ผิดเงื่อนไข ถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืนซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วย โดย บลจ.กสิกรไทยจะหักภาษี ณ ที่จ่ายเบื้องต้น 3%

เพราะฉะนั้น ลงทุนแล้วก็ใจร่มๆ ถือให้ทน ถือให้ครบเงื่อนไขด้วยนะครับ

อย่าลืมไปกดติดตาม Fanpage ของ บลจ.กรุงไทย ได้ที่ https://www.facebook.com/KTAMSmartTrade/

 

คำเตือน

• ความเสี่ยงที่สำคัญคือ ความเสี่ยงทางตลาดจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของหลักทรัพย์ ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของผู้ออกตราสาร

• ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุน LTF/RMF และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

• ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นเครื่องยืนยันผลการดำเนินในอนาคต

• การนำเสนอข้อมูลข้างต้น มิใช่การให้คำแนะนำการลงทุน

• การลงทุนใดๆ ต้องเกิดจากการศึกษา วิเคราะห์ข้อมูลและตัดสินใจลงทุน บนความเสี่ยงที่รับได้ของนักลงทุนเอง

• ทางผู้ให้ข้อมูลขอสงวนสิทธิ์ ไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียในทุกกรณีที่อาจเกิดขึ้นจากการให้ข้อมูลข้างต้น

 

Share on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Share on LinkedInPin on Pinterest

There are 0 comments

ใส่ความเห็น

Copyright © iammrmessenger.com. All rights reserved.