X
รู้กันใช่ไหม? ไม่ว่ามือใหม่ หรือมือเก๋า เราก็ต้องจัดพอร์ต
Mutual Fund, Recommended

รู้กันใช่ไหม? ไม่ว่ามือใหม่ หรือมือเก๋า เราก็ต้องจัดพอร์ต

กันยายน 25, 2017 0

นี่คือปัญหาที่คุณเจอระหว่างทางที่ลงทุนมาใช่หรือไม่?

  • เลือกการลงทุนก็เลือกถูก มากกว่า เลือกผิดนะ แต่พอร์ตไม่โตขึ้นซักที
  • ทนเห็นกำไรไม่ค่อยได้ แต่ทนถือจนขาดทุนได้เต็มพอร์ต
  • ยิ่งซื้อถัว ราคายิ่งลง ราคายิ่งลง พอร์ตยิ่งพัง
  • ค่อยๆเก็บทีละเหรียญมาตั้งนาน แต่ขาดทุนมโหฬารในครั้งเดียว

จะบอกว่า ทั้ง 4 ตัวอย่างเนี่ย ผมโดนกับตัวเองมาหมดเลยครับ นั่งไล่หาสูตรสำเร็จในการลงทุนมาหลายปี แต่ก็ไม่เจอวิธีดีๆที่เอาไปใช้ได้ซักอัน

จนมาเจอบทวิจัยที่น่าสนใจเกี่ยวกับการลงทุนครับ

บทวิจัยนี้ พยายามตอบคำถามว่า “แหล่งที่มาของผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะยาว มาจากอะไร?”

ปัจจัยที่เอามาคำนวนก็มี

  1. Asset Allocation
  2. Market Timing
  3. Securities Selection

บทสรุปของ Research Paper ทั้ง 3 ฉบับ ตั้งแต่ปี 1986 จนถึงปี 1999 ก็คือ “Asset Allocation มีความสำคัญที่สุดในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะยาว” โดยทั้ง 3 Paper ให้น้ำหนักมากกว่า 90% ทั้งหมด

TMBOA02

ที่มา : Asset Allocation under Multivariate Regime Switching , Allan G. Timmermann , October 2006

รู้แบบนี้ ก็ควรจัดพอร์ตนะสินะ ว่าแต่ จัดพอร์ต เค้าจัดกันแบบไหน ทำยังไง?

วิธีการจัดพอร์ตที่มีประสิทธิภาพ ก็คือ จัดพอร์ตตามความเสี่ยงของตัวนักลงทุนเอง

ขอลองพาไปดูตัวอย่างการจัดพอร์ตของ TMB ซึ่ง ไม่ได้จะเสนอขายแต่กองทุนจากค่ายตัวเองเท่านั้น ทำให้นักลงทุนได้มีทางเลือก และได้ความเป็นกลางในการแนะนำมากขึ้น

Asset Allocation จาก TMB Advisory มีทั้งหมด 5 แบบ จัดตามความเสี่ยงต่ำไปยังเสี่ยงสูงตามนี้

Risk Averse – ตราสารหนี้ 100%

Conservative – ตราสารหนี้ 80% และ ตราสารทุน 20%

Balanced – ตราสารหนี้ 50% และ ตราสารทุน 50%

Advanced – ตราสารหนี้ 30% และ ตราสารทุน 70%

Aggressive – ตราสารทุน 100%

TMBOA03

โดยนักลงทุนสามารถเลือกกองทุนตามประเภทของ Asset Class ที่ทาง TMB เป็นตัวแทนขายได้เอง ออกแบบได้เอง ทั้งนี้ คุณสามารถเข้าไปตรวจสอบว่ามีกองทุนใดบ้างได้ที่ https://www.tmbbank.com/tmbadvisory/partner

Asset Allocation ของ TMB Advisory นี่ แบ่งตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละคนครับ

ซึ่งเพื่อให้นักลงทุนเข้าใจตัวเอง และเลือกพอร์ตได้เหมาะสมกับตัวเองมากขึ้น ก็สามารถเดินเข้าไปที่สาขาของธนาคารทหารไทย และขอทำ Suitability Test เพื่อทำการประเมินความเสี่ยงที่ตัวเราเองรับได้ทันที

จะเห็นว่า Asset Allocation Model ของ TMB  มีผลตอบแทนคาดหวัง และ ความผันผวน โชว์ให้เห็นในแต่ละโมเดลด้วย เราจะได้หลับตานึกภาพได้ว่า ระหว่างที่ลงทุน จะต้องเจอกับความผันผวนระดับไหน บนผลตอบแทนที่เราอยากจะไปให้ถึงเป้า

ดีนะครับ ให้ดูแบบนี้ ผมว่า แฟร์กับนักลงทุน

 

ทำไมต้องแบ่งตามระดับความเสี่ยง?

สาเหตุที่ต้องแบ่งการจัดพอร์ตการลงทุนตามความเสี่ยง เพราะ นักลงทุนแต่ละคน มีประสบการณ์ในการลงทุนต่างกัน มีรสนิยมไม่เหมือนกัน เป้าหมายทางการเงินไม่เหมือนกัน อยู่ในสภาพแวดล้อมที่แตกต่างกัน

ทั้งนี้ แนวคิด Asset Allocation นั้นถูกออกแบบบนพื้นฐานความเชื่อที่ว่า “การลงทุน คือ การตัดเสื้อสูท ให้เหมาะกับคนใส่แค่ละคน” ก็แน่ละ ลองไปเอาเสื้อสูทที่ณเดชใส่มาให้เราลอง ยังไงมันก็ไม่พอดีกับตัวเรา จริงไหมครับ

การลงทุนก็เหมือนกัน ใช่ว่า วันนี้ราจะไปก๊อปปี้พอร์ตของกูรูแล้วจะรวยมหาศาลอย่างท่านได้ทันที

แค่ต้นทุนตอนเข้าซื้อหุ้นซักตัว ก็แตกต่างกันราวฟ้ากับดิน ยังไม่ต้องคิดถึง ความรู้ ความเข้าใจ และความคาดหวังต่อการลงทุนนั้นๆ ซึ่งมันแตกต่างกันในรายบุคคลแน่นอน

ดังนั้น เมื่อเจอสัดส่วนพอร์ตที่เหมาะกับตัวเองแล้ว ขั้นตอนต่อไปก็คือ มีวินัย และลงทุนตามแผนให้ได้ในระยะยาวนั้นเอง

 

Asset Allocation ของ TMB ADVISORY ต่างจากที่อื่นอย่างไร?

ความดีงามก็คือ ใน Asset Allocation จะเลือกกองทุนตัวท็อป จากทั้งหมด 8 บลจ. ไม่ใช่แค่เฉพาะ บลจ.ทหารไทยเท่านั้น ทำให้นักลงทุนได้เปิดโอกาส (Open) เข้าถึงการลงทุนที่มีความหลากหลาย และตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุน รวมถึงมีประสิทธภาพเพิ่มขึ้นนั้นเอง

อีกข้อก็คือ TMB ร่วมมือกับ ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอันดับ 1 จากยุโรป ในการคิดให้ออกมาเป็นกลยุทธ์สำหรับการจัด Asset Allocation ทำให้คุณมั่นใจได้แน่นอนครับว่า คำแนะนำ มันมาจากมืออาชีพจริงๆ

ข้อดีอย่างสุดท้ายก็คือ คำแนะนำที่นักลงทุนได้รับจาก TMB นี้ ไม่มีค่าใช้จ่ายใดๆเพิ่มเติม ขอแค่มียอดเงินลงทุนขั้นต่ำตามเงื่อนไขของTMBก็เพียงพอ

นักลงทุนที่สนใจศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม หรือสนใจในบริการของ TMB สามารถขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญ TMB Advisory Room ที่สาขา TMB หรือ โทร. 1558 กด #9 สอบถาม และซื้อขายกองทุนได้เลย www.tmbbank.com/MR/ADVISORY

และอีกช่องทาง แนะนำให้แอด LINE @TMBadvisory รับข้อมูลข่าวสารฟรี

ผมแอดแล้ว ข้อมูลเข้มข้น และอัพเดททันเหตุการณ์มาก คุณต้องไม่อยากพลาดแน่นอน !!

Facebook Comments

There are 0 comments

ใส่ความเห็น

Copyright © iammrmessenger.com. All rights reserved.