X
กองทุน TOP Rating จาก TMB Open Architecture
Mutual Fund, Recommended

กองทุน TOP Rating จาก TMB Open Architecture

กันยายน 28, 2016 0

หลายครั้งหลายคราวคนรอบข้างชอบถามผมว่า “พี่แบงค์คับ… ผมเจอกองทุนที่ใช่แล้ว แต่ลงทุนลำบากเกิ๊นนนน 5 กองทุน ต้องติดต่อเอง 5 บลจ. ธนาคารที่ใช้อยู่ก็ไม่มีขาย ไปซื้อที่ไหนดี?”

ปัญหาของน้อง คือ ปัญหาของนักลงทุนในกองทุนรวมไทยไม่มากก็น้อยครับ วันนี้ในประเทศไทยเรามีบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กว่า 20 แห่ง ทั้ง บลจ. ที่มีผู้ถือหุ้นเป็นธนาคารและบลจ.ที่ไม่มีธนาคารเป็นผู้ถือหุ้น แน่นอนว่ากองทุนดีดีของแต่ละ Asset Class นั้นกระจายอยู่ในหลายๆ บลจ. ทำให้บางครั้งการซื้อกองทุนที่เราต้องการมันก็ไม่สะดวกนัก สุดท้ายหลายๆ คนก็เลือกซื้อกองทุนจากสาขาธนาคารใกล้ๆ เช่น อยู่ใต้ตึกที่ทำงานหรือธนาคารที่มีสาขาข้างๆ ร้านข้าวแกงเจ้าประจำตอนลงไปพักทานข้าวกลางวัน ซึ่งบางครั้งแม้กองทุนเหล่านั้นจะลงทุนใน Asset Class เดียวกันแต่ผลตอบแทนอาจแตกต่างกันลิบลับเลยก็เห็นกันอยู่บ่อยๆ เพราะฉะนั้นการมีตัวแทนที่ดีและไว้ใจได้สำหรับการซื้อขายกองทุนจึงเป็นเรื่องที่สำคัญ อย่าคิดเพียงซื้อกองทุนจากตัวแทนใกล้ๆ เลยครับ หน้าที่อีกอย่างหนึ่งของตัวแทน คือ การแนะนำกลยุทธ์การลงทุนที่น่าสนใจและคัดกองทุนตัว ท็อปมาให้เราได้เลือกลงทุนหรือมีผู้ที่คัดกรองมาให้เราแล้วนั่นเอง ตัวแทนที่มีความเป็นกลางสูงอย่าง TMB Open Architecture ก็มีจุดเด่นในเรื่องการคัดกองทุนครับ ทั้งใช้การวิเคราะห์จากทีมที่กลยุทธ์การลงทุนคุณภาพ ประกอบกับการมาตรฐาน Top Rating สำหรับกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีในระยะกลาง 3-5 ปีจาก Morningstar เพื่อเลือกกองทุนดีดีมาเสิร์ฟให้กับนักลงทุนถึงบ้าน วันนี้ผมจะพาไปดูกองทุนเด็ด 2 กองที่เป็น Top Rating ของ TMB Open Architecture อยู่ในตอนนี้ครับ รวมถึงบอกวิธีที่ผมใช้เลือกตัวแทนกองทุนรวมในตอนท้ายด้วย

 

สำหรับแนวหุ้นกลางๆเล็กๆแต่ผลตอบแทนไม่เล็กเลย – TISCOMS”

สำหรับการลงทุนในหุ้นไทยเราเป็นคนไทยยังไงก็ควรมีหุ้นไทยติดพอร์ท ในวันที่ตลาดหุ้นขึ้นลงผันผวนแบบในปัจจุบันผมเชื่อว่ามีหลายท่านกินไม่ได้นอนไม่หลับกันทีเดียว การลงทุนที่ดีควรเป็นการลงทุนที่ทำให้เรามีความสุขและสนุกไปกับมัน เคยได้ยินคำว่า “หุ้นเปลี่ยนชีวิต” มั้ยครับ? หุ้นหลายๆ ตัวที่เปลี่ยนชีวิตได้มักเป็นหุ้นที่มีขนาดกลางหรือขนาดเล็ก เป็นหุ้นที่ยังไม่มีคนสนใจมากนัก เวลารายได้ของบริษัทเหล่านี้มีการเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยก็อาจนำพามาซึ่งรายได้มหาศาลของบริษัทเลยทีเดียว แต่จะให้แต่ละท่านไปแงะหุ้นเป็นรายตัวคงต้องศึกษากันอีกเยอะ วันนี้ TMB Open Architecture ก็มีวิธีง่ายๆมาแนะนำซึ่งเป็นการลงทุนในกองทุนหุ้นขนาดเล็กที่มีทีมผู้จัดการกองทุนเป็นผู้แงะหุ้นให้แทนเราครับ Tisco Mid/Small Cap Equity Fund (TISCOMS) เป็นกองทุน Top Rating ที่แนะนำอยู่ในขณะนี้ กองทุนนี้จะเน้นลงทุนในหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กของประเทศไทย โดยหุ้นที่จะลงทุนนั้นต้องมีมูลค่ากิจการหรือ Market Capitalization ต่ำกว่า 50,000 ล้านบาท ทำให้ครอบคลุมหุ้นที่น่าสนใจหลายๆ ตัว ซึ่งผู้จัดการกองทุนจะเน้นลงทุนหุ้นที่มีผลประกอบการดี มีความสามารถในการเติบโตสูง มีทิศทางการเติบโตที่ดีในอนาคต และสามารถสร้างผลตอบแทนดีดีได้สม่ำเสมอ… พูดไม่ยาก แต่ทำไม่ง่ายนะ ต้องอาศัยประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนระดับสูงเลยทีเดียว ในเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมากองทุน TISCOMS พึ่งฉลองครบรอบวันเกิด 3 ขวบไปอย่างสวยงามซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนได้จี๊ดดดดมาก ตั้งแต่ตั้งกองทุนมา 3 ปี TISCOMS สามารถทำผลตอบแทนได้สูงถึง 39% ในขณะที่ดัชนี SET Index ติดลบไปกว่า 2%[P1]  (ข้อมูลจากบลจ.ทิสโก้ ณ.วันที่ 28 กรกฎาคม 2559) นับว่าเป็นเครื่องพิสูจน์ผลงานของผู้จัดการกองทุนทีมนี้ได้อย่างดีครับ รวมถึงยังได้รับรางวัล Morningstar Rating 5 ดาวไปหมาดๆ ต้องยกความดีความชอบให้กับทีมผู้จัดการกองทุนของ TISCO Asset Management ด้วยครับ (ตบมือสิครับ รออะไรครับ) และถ้าไม่มีโครงการดีดีอย่าง TMB Open Architecture เราก็คงไม่สามารถซื้อกองทุนนี้ได้อย่างสะดวกเหมือนในปัจจุบันนะ

TISCOMS01TISCOMS NAV (Since Inception)
ที่มา : blomberg.com (ข้อมูลถึงวันที่ 28 ก.ย. 2559)

 อินเดีย เสือตัวใหม่ของเอเชีย – ABIG”

หลังๆ เราเริ่มได้ยินข่าวของประเทศอินเดียมากขึ้นเรื่อยๆ ประเทศนี้มีข่าวเรื่องการพัฒนาของเศรษฐกิจเยอะมาก เกิดอะไรขึ้นเหรอครับ… ในปี 2014 ประเทศอินเดียมีการเลือกตั้งภายในประเทศซึ่งคุณ Narendra Modi ได้รับเลือกตั้งเป็นประธานาธิบดี ซึ่งเป็นการเปลี่ยนขั้วทางการเมืองครั้งแรกในรอบ 50 ปีของประเทศนี้เลยทีเดียว โดยในช่วงหาเสียงโครงการหนึ่งที่ได้รับความสนใจมากคือโครงการ “MAKE IN INDIA” เป็นโครงการที่ต้องการเปลี่ยนอินเดียให้เป็น “ผู้ผลิตที่สำคัญของโลกแห่งใหม่” เริ่มจากการลงทุนภาครัฐที่สร้างนิคมอุตสาหกรรมหลักๆ กระจายอยู่ทั่วประเทศรวมถึงการสร้างโครงสร้างพื้นฐานต่างๆ เพื่อเชื่อมนิคมเหล่านั้นเข้าด้วยกันเพื่อความสะดวกรวดเร็วในการขนส่ง เช่น เพิ่มทางรถไฟ สนามบิน และท่าเรือ แน่นอนว่าต้องใช้เงินจำนวนมากมายมหาศาล ทำให้ “G” Government Spending รายจ่ายภาครัฐเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและ G นี่เองที่เป็นส่วนหนึ่งของ GDP ในประเทศอินเดีย ก่อนหน้านี้ประเทศอินเดียมีปัญหาเรื่องของการทุจริตและรับสินบนกันไม่น้อย เรียกว่าจะทำอะไรก็ต้องมีใต้โต๊ะ (คุ้นๆ มะ… 555) นักลงทุนต่างชาติบางกลุ่มก็ไม่ค่อยคุ้นเคย ลงบัญชีก็ไม่ได้ ซึ่ง Modi ก็เห็นปัญหานี้และพยายามที่จะแก้ไขเรื่องนี้ด้วยเช่นกัน นอกจากนั้นเรื่องคนเป็นเรื่องที่สำคัญอย่างยิ่ง เวลาเรานึกถึงคนอินเดียเรานึกถึงอะไรครับ? ห้ามตอบว่าโรตีกับขายผ้านะ คนอินเดียโดดเด่นอยู่ 2 อย่าง คือ เรื่องการสื่อสารภาษาอังกฤษและเรื่องของเทคโนโลยี ซึ่งเรียกว่าเหมาะกับการทำธุรกิจในปัจจุบันเป็นอย่างยิ่ง เรื่องต่างๆเหล่านี้ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงทางโครงสร้างภายในประเทศครั้งสำคัญ นับว่าเป็นประเทศนี่น่าสนใจลงทุนในมุมมองของผมครับ เหมาะกับการกระจายการลงทุนออกจากประเทศไทยและเป็นการลงทุนยาวๆ จริงๆ แล้วกองทุนอินเดียในตลาดมีอยู่มากมายหลายกองทุนและกองหนึ่งที่หน้าสนใจคือกองทุน Aberdeen India Growth (ABIG) และเป็นกองทุนที่ติดอยู่ในกองทุน Top Rating ของ TMB Open Architecture ด้วยนะ กองทุน ABIG ก็เป็นกองที่มีความโดดเด่นด้านผลตอบแทนและหุ้นที่ถืออยู่ก็มีแนวโน้มที่น่าสนใจในอนาคต สอดคล้องกับทิศทางการเติบโตของประเทศ นับว่าเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าจับตามอง ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ABIG เป็นกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนเป็นที่ 1 ในกลุ่ม Asia Pacific ex-Japan Equity และยังได้รับคัดเลือกเป็นกองทุน 5 ดาวจาก Morningstar Rating อีกด้วย

ABIG01

ABIG NAV (5 Years)
ที่มา : bloomberg.com (ข้อมูลถึงวันที่ 27 ก.ย. 2559)

แล้วเราจะเลือกตัวแทนกองทุนรวมอย่างไร

เวลาพูดถึงการตัดสินในลงทุนซักครั้งหนึ่ง เรากำลังพูดถึงเงินเก็บ เงินออมที่ได้มาแสนยากเย็น แน่นอนว่าการลงทุนแต่ละครั้งเราต้องใช้ความรอบคอบมากๆ และตัวแทนที่ขายกองทุนรวมก็สามารถช่วยเราได้หากเรามีตัวแทนที่ดี ซึ่งโดยส่วนตัวผมมักใช้ 3 ปัจจัยในการตัดสินใจเลือกตัวแทนขายกองทุนรวม คือ

  1. ต้องซื้อขายได้สะดวก – เดี๋ยวนี้ข้อมูลเปลี่ยนแปลงเร็วการจับจังหวะการลงทุนเป็นเรื่องสำคัญ หากจับจังหวะได้แล้วแต่ไม่สามารถซื้อขายได้ก็คงไม่มีประโยชน์ เพราะฉะนั้นตัวแทนต้องมีช่องทางการซื้อขายที่เข้าถึงได้ง่าย
  2. ต้องครอบคลุมหลากหลาย เลิกผูกมัด – เมื่อก่อนธนาคารต่างๆมักจะขายหน่วยลงทุนของบลจ.ที่ตนเองถือหุ้นอยู่เท่านั้น ทำให้เกิดข้อจำกัดในเรื่องของกองทุนที่ดีดีแต่ไม่ได้เป็นตัวแทน ดังนั้นตัวแทนที่ดีต้องซื้อขายได้หลายบลจ.
  3. ต้องมีคำแนะนำให้ – ตลาดการเงินการลงทุนเป็นตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา นักลงทุนต้องปรับตัวให้เหมาะสมกับแต่ละภาวะเศรษฐกิจ ตัวแทนขายกองทุนรวมที่ดีต้องมีการแนะนำกองทุนที่เหมาะสมในแต่ละช่วง

ต้องซื้อขายได้สะดวก

หากพูดถึงตัวแทนขายกองทุนรวมก็คงจะหนีไม่พ้นสาขาของธนาคารต่างๆ ซึ่งส่วนใหญ่ก็ขายแต่บลจ.ที่ตัวเองเป็นเจ้าของ แต่ถ้าพูดถึงธนาคารที่ตัวแทนที่มีความเป็นกลางสามารถขายกองทุนได้หลากหลายบลจ.ก็คงได้ยินชื่อธนาคาร TMB มาเป็นอันดับแรกๆ จากโครงการ TMB Open Architecture ที่เปิดตัวมาพักใหญ่แล้วนั่นเอง ซึ่งเป็นธนาคารแรกๆที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเลือกซื้อกองทุนได้จากหลากหลายบลจ.และยังมีสาขาไว้ให้บริการมากกว่า 450 สาขาอีกด้วย

 “ต้องครอบคลุมหลากหลาย เลิกผูกมัด

ความเชื่อส่วนตัวของผมอย่างหนึ่งคือ “ไม่มีใครเก่งไปทุกอย่าง” #การลงทุนก็เช่นกัน มันเป็นไปได้ยากที่ บลจ.แห่งใดแห่งหนึ่งจะสามารถบริการกองทุนได้ดีทุก Asset Class ไม่อย่างนั้นเราคงไม่มีบลจ.มากกว่า 20 แห่งในไทยเช่นในปัจจุบัน รวมถึงความสามารถในการบริหารของแต่ละบลจ.เราก็คงได้ยินชื่อเสียงกันมาบ้าง เช่น บลจ.นี้เก่งด้านการลงทุนในหุ้น บลจ.นั้นเก่งการลงทุนต่างประเทศ หรือเก่งด้านการลงทุนในตราสารหนี้ เวลาผมเลือกตัวแทนสำหรับการลงทุนในกองทุนรวมผมมักเลือกตัวแทนที่ทำให้ผมสามารถซื้อขายได้หลายบลจ.ไม่ใช่ยึดติดกับค่ายใดค่ายหนึ่ง เพราะฉะนั้นสิ่งที่ผมต้องการจากตัวแทนคือ  “ความครอบคลุมและความหลากหลาย สามารถลงทุนได้หลายบลจ.”

เมื่อ 2-3 ปีที่แล้วธนาคาร TMB เป็นธนาคารแห่งแรกๆ ที่มีความคิดที่น่าสนใจมากเปิดขายกองทุนของหลายๆ บลจ.ผ่านโครงการ TMB Open Architecture นับว่าเป็นการปลดล็อคทางความคิดของตัวแทนขายกองทุนรวมที่น่าสนใจ และเป็นก้าวแรกของการนำเสนอความหลากหลายของอุตสาหกรรมกองทุนให้กับนักลงทุนอย่างแท้จริง ปัจจุบันนักลงทุนสามารถซื้อกองทุนที่คัดสรรค์มาแล้วจาก 7 บลจ.ชั้นนำผ่านกว่า 450 สาขาของธนาคาร TMB ได้แล้วไม่ว่าจะเป็น

Aberdeen Asset Management, CIMB-PRINCIPAL Asset Management, Manulife Asset Management , ONE Asset Management, TISCO Asset Management, TMB Asset Managementและ  UOB Asset Management

ผมเชื่อว่าในอีกไม่นานเมื่อมีกองทุนที่น่าสนใจ TMB จะสามารถเป็นตัวแทนการซื้อขายได้คลอบคลุมในอีกหลายบลจ. ซึ่งตอบโจทผมอย่างชัดเจนในด้านความคลอบคลุมและหลากหลาย

ต้องมีคำแนะนำให้

ในตลาดกองทุนรวมตอนนี้มีมากกว่า 1,500 กองทุนแทบจะคลอบคลุมทุก asset class สำหรับการลงทุนซึ่งบางครั้งเราก็อาจตกหล่นบางกองไปได้เหมือนกัน มันก็คงจะดีนะที่ตัวแทนที่เราเลือกสามารถช่วยแนะนำกองทุนให้เราได้ เหมือนมีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลและบริหารจัดการเงินลงทุนให้ ช่วยคัดเลือกกองทุนตัว TOP มาเสริฟให้ถึงหน้าบ้าน ที่สำคัญการเปิดเป็นตัวแทนของหลายๆบลจ.อย่างที่ TMB กำลังพัฒนาทำให้เราสามารถเลือกซื้อกองทุนดีดีที่เหมาะสมกับแต่ละภาวะตลาด และก็เป็นเหมือนเครื่องมือที่ช่วยให้เราขุดขาเพชรในตมขึ้นมาได้ง่ายขึ้น ไม่ต้องเสียเวลาเยอะเพราะมีคนขุดขึ้นมาให้เราพิจารณาแล้วด้วย!

ถ้าใครอยากรู้ว่า TMB Open Architecture มีกองทุนเด็ดๆอะไรอื่นที่น่าสนใจอีกบ้าง คอยติดตามการแนะนำกองทุนของ TMB ต่อๆไป ผมจะค่อยๆนำกองเด็ดๆมาวิเคราะห์ให้อ่านครอบทุกกองทุนใน TMB OA เลยครับ สำหรับผู้ที่สนใจกด link เข้าไปหาข้อมูลเพิ่มเติมได้เลยจ้า https://goo.gl/y3sy68

TMBOA

บทความนี้เป็นบทความ Advertorial

 

Facebook Comments

There are 0 comments

ใส่ความเห็น

Copyright © iammrmessenger.com. All rights reserved.